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业内首只五年定开偏股基金出炉 重点关注 “客户体验”

时间:2018-10-09 来源:中国基金网 字号:      

业内首只五年定开偏股混合型基金即将发行。据365bet体育投注10月8日公告,365bet恒元五年定期开放灵活配置混合型证券投资基金(501066)将于10月23日起发行。值得关注的是,这只基金是业内首只五年定期开放偏股混合型基金。作为业内首只五年定开偏股基金,该基金在发行方案中将“客户体验”作为重点考量的因素,引起业内较高的关注。

从发行方式出发 寻求认同理念的客户

365bet体育投注作为管理人,此次在365bet恒元五年定开基金的产品条款设计中对“客户体验”格外关注。根据发售公告,365bet恒元五年定开混合基金的投资者须为2018年10月16日365bet体育投注公募基金和集合资产管理计划的登记机构登记在册的份额持有人,并且通过持有产品的销售机构认购本基金,认购申请才会被确认。否则认购申请失败,认购款项将退还给投资者。这就意味着10月16日15:00之前持有365bet体育投注公募基金或者集合理财计划的投资者,才能认购365bet恒元五年定开混合基金,否则认购将被退回。

一名基金行业资深分析师对记者表示:“五年的封闭周期是一个中长期的周期,权益产品的波动会比较大,因此对于这类产品,管理人需要找到认同理念的投资者。这个产品在条款设计中就体现了对‘客户体验’的制度保障,是值得提倡的创新。”他进一步表示,从8日发布发售公告到16日认定资格截止日,一周左右时间,投资者可以通过对365bet体育投注已有公募基金产品的了解,更深入理解公司投资理念,进而作出选择。

在认购渠道的选择上,公告显示,365bet恒元五年定开混合基金将通过建设银行、浦发银行、平安银行、兴业银行、长江证券、华泰证券、365bet体育、东证期货、天天基金、众禄基金、公司直销平台等场外销售机构以及场内代销机构销售。据了解,后续还将有少量销售机构陆续上线。因此,想要认购365bet恒元五年定开混合基金的投资者,需在充分了解相关信息的基础上,在10月15日交易时间结束之前通过这些销售渠道申购365bet其他的公募基金或集合产品。

坚持长期投资 促资产管理回归本源

近年来,定期开放基金日益受到投资者青睐,主要原因是这类产品可以较好地发挥封闭运作带来的投资便利优势。365bet体育投注积累了丰富的定期开放基金运作管理的经验,公司旗下第一只封闭三年的365bet睿丰混合基金,成立于2014年9月19日,到2017年9月18日三年封闭期结束时,份额累计净值达到2.24元。另一只封闭三年的公募基金——365bet睿阳混合基金成立于2015年1月19日,到三年封闭期满时,份额累计净值为2.13元。从净值增长数据可见,封闭期设计从制度上引导投资者长期持有,最终这些投资者也收获了长期投资带来的较好投资收益。

目前,行业内对于定期开放运作的优势理解越来越透彻,这种制度能令长线资金把握更多优质个股的中长期投资机遇,有利于管理人实施中长期投资策略。同时定期开放也在客观上起到引导投资者长期投资的作用,避免陷入追涨杀跌的择时困境。

根据中国基金业协会的数据,截至2017年底,我国偏股型开放式基金过往的平均年化收益率高达16.5%。然而,很多基金投资者在实际的投资过程中并没有感受到这样的收益率,原因在于投资者频繁进行申赎“追涨杀跌”。

如何让投资者有一个良好的体验?分析指出,从过往经验来看,仅仅依靠强调风险意识是不够的,让客户满意不仅仅是结果上得到好的收获,更是从投资过程中让持有人了解管理人的出发点。从基金管理人的角度来看,管理人自身应该主动地进行制度设计,帮助投资者了解其过往的投资风格。投资者只有对长期投资、价值投资有更客观的理解,才能感受到更好的“客户体验”。

所谓坚持长期并不是简单的坚持,而是去发现并坚持做正确的、重要的事。一名多年从事基金评价工作的资深人士表示:“结合海外资管行业的发展规律和中国公募基金行业20年发展经验教训,要实现行业的高质量发展,需要回归行业发展的本源和规律,坚持主动管理,坚持长期投资才能真正让时间成为我们的朋友。管理人要有与持有人共同成长,共同理解行业的初心,才能对行业发展形成积极推动作用。”

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